5 · Tipologias e sinais — como o ComplianceHub pensa

Este é o capítulo mais importante do manual. O que diferencia o ComplianceHub de uma consulta de bureau não é a quantidade de dados — é o que ele cruza sozinho e o que ele se recusa a afirmar sem lastro.

5.1 As três forças de um achado

As três forças de um achado. Leia sempre a etiqueta antes de concluir. Achado por nome nunca vira acusação — o sistema marca, você verifica.

Todo achado carrega a força da evidência que o sustenta. Leia sempre a etiqueta antes de tirar conclusão:

Força	O que significa	Exemplo
Confirmado	Os dois lados do cruzamento são documentais (CPF/CNPJ na própria fonte)	Doação registrada no TSE × contrato no Portal da Transparência, mesmo CNPJ
Revisar	Os fatos são documentais, mas a LEITURA é inferência — cabe a você confirmar	O mesmo advogado em dois processos: a OAB é documental; a coordenação é hipótese
Nome (homônimo possível)	O cruzamento foi por nome, sem documento — pode ser outra pessoa	Sanção internacional casada por nome; o painel avisa o percentual de correspondência

Regra da casa: achado por nome nunca vira acusação. O sistema marca, você verifica.

5.2 As 8 tipologias automáticas

O motor avalia estas regras sempre que os dados necessários estão presentes. Cada regra tem três estados:

Executa — os dados exigidos estão no caso: a regra roda e, se o padrão existir, gera o achado.
Sugere — parte dos dados está presente. A regra NÃO roda; ela vira uma oferta: "se adquirir X (custo Y), posso confirmar Z". Nada é comprado automaticamente — a decisão de gastar é sempre sua.
Silencia — nada relevante; a regra não aparece.

Família CONFRONTO — histórico × oficial

A ideia: o dossiê traz o registro histórico do bureau E a certidão oficial emitida ao vivo, na mesma consulta. Quando os dois discordam, isso é informação — não erro.

CF1 · QSA do bureau diverge da certidão da Receita ao vivo (PJ · revisar) Sócio ativo no histórico do bureau não consta no QSA oficial emitido ao vivo — ou vice-versa. Saída não refletida ou entrada não registrada. A certidão da Receita não expõe CPF, então o confronto é por NOME — por isso a força é "revisar", nunca "confirmado". Exige: quadro societário (bureau) + certidão de QSA da Receita (on-demand).

CF2 · Situação cadastral diverge da certidão ao vivo (PJ · confirmado) O bureau diz uma situação ("ATIVA") e a certidão da Receita, emitida agora, diz outra ("BAIXADA") — empresa baixada operando ou cadastro desatualizado. Os dois lados são documentais: a divergência em si é o achado. Exige: dados cadastrais PJ + certidão de situação da Receita (on-demand).

Família FACHADA — capacidade × contrato

B1 · Empresa recém-aberta com contrato federal (PJ · confirmado) Contrato com órgão federal assinado com menos de 12 meses de existência da empresa — padrão clássico de empresa constituída para o contrato. Fundação e contrato são ambos documentais, mesmo CNPJ. O achado diz as duas datas e a distância entre elas. Verifique capacidade operacional e histórico dos sócios. Exige: dados cadastrais PJ + contratos federais (fonte pública, R$ 0).

Família CAPTURA PÚBLICA — dinheiro político × dinheiro público

CP1 · Doador de campanha recebendo recurso público (PF e PJ · confirmado) A entidade — ou seus sócios, por documento — doou a campanhas eleitorais E recebe contratos de órgãos federais. É o cruzamento que nenhum bureau comercial entrega. O achado traz valores, anos de eleição e órgãos contratantes. Verifique conflito de interesse e motivação da contratação. Exige: doações eleitorais (da entidade OU dos sócios) + contratos federais.

Família REDE — quem divide o quê com quem

COAB · Entidades no mesmo domicílio (PF e PJ · revisar) Duas ou mais entidades do caso dividem o mesmo código de domicílio (a fonte marca o domicílio; não é comparação de texto de endereço). Coabitação entre não-familiares em contexto societário é sinal clássico de interposição. O score desconta quando todos são familiares — família morando junto não é achado.

CONT · Empresas no mesmo endereço de contador (PF e PJ · revisar) Duas ou mais empresas do caso usam o MESMO endereço que a fonte marca como provável contabilidade — o hub clássico de empresas de papel. A marcação é heurística da fonte, por isso "revisar": conferir operação real de cada uma.

ADV · Advogado comum entre processos do caso (PF e PJ · revisar) O mesmo advogado (mesma OAB) atua em dois ou mais processos que conectam entidades distintas do caso — padrão de coordenação jurídica que merece leitura conjunta dos processos. A OAB é documental; a coordenação é a inferência que você valida.

Família INTERPOSIÇÃO — o tempo conta a história

Saída societária após o processo (D4). A regra só dispara nesta ordem e dentro de 24 meses. Saída ANTES da distribuição não dispara — a regra não fabrica cronologia.

D4 · Sócio saiu logo após a distribuição de processo (PJ · revisar) Um sócio deixou o quadro societário até 24 meses depois da distribuição de um processo contra a empresa — padrão temporal de blindagem patrimonial. As datas são documentais; a motivação é inferência. O achado nomeia o sócio, o processo e as duas datas.

5.3 Sinais do grafo (UpLink)

Ciclo societário. Nenhuma pessoa física aparece no topo — a propriedade dá voltas. Quando este sinal surge, o passo seguinte é a expansão Beneficiário final (UBO).

Além das tipologias, o grafo roda detectores estruturais sobre o mapa de vínculos:

Ciclo societário — A é dona de B, que é dona de C, que é dona de A. Estrutura circular de participação, usada para ocultar beneficiário final.

Concentração de endereço — um endereço com muitas entidades (e ≥2 PJ): perfil de endereço-fachada ou de contador.

Intermediário (ponte) — a pessoa/empresa que conecta dois grupos que não se falam diretamente. É o achado clássico em rede de licitação.

Intermediário entre dois grupos. Os dois blocos não têm ligação direta. Se toda relação entre eles passa por uma pessoa, ela é a ponte — e costuma ser quem importa na investigação.

Comunidades — grupos densamente conectados dentro do caso, para leitura por blocos.

Correlações entre casos — a mesma entidade, sócio recorrente, contato ou processo aparecendo em investigações diferentes do seu ambiente.

Quando o grafo é grande demais

Detectores pesados têm teto de segurança (o cálculo ficaria lento no seu navegador). Acima do teto o sistema diz "não avaliado: grafo acima do teto" — tanto na aba Sinais quanto no relatório. "Não avaliado" e "nenhum achado" são coisas diferentes; o produto nunca confunde os dois.

5.4 Alertas compostos do dossiê

No dossiê, além dos alertas por fonte, o sistema cruza fontes e emite compostos — por exemplo, concentração de risco: restrição oficial vigente (TCU/IBAMA) + processos + dívida ativa no mesmo alvo. Compostos aparecem no topo do painel e no sumário executivo, mas não somam pontos em dobro no score: eles sintetizam evidência que já pontuou.

5.4.1 Tabela-resumo: as 8 tipologias de relance

Id	Família	Detecta	Sujeito	Força	Limiar
CF1	Confronto	Sócio do bureau ausente na certidão da Receita (ou vice-versa)	PJ	revisar (match por nome)	—
CF2	Confronto	Situação cadastral do bureau ≠ certidão ao vivo	PJ	confirmado	—
B1	Fachada	Contrato federal com empresa recém-aberta	PJ	confirmado	< 12 meses
CP1	Captura pública	Doador de campanha recebendo contrato federal	PF+PJ	confirmado	—
COAB	Rede	Entidades no mesmo domicílio	PF+PJ	revisar	desconto p/ família
CONT	Rede	Empresas no mesmo endereço de contador	PF+PJ	revisar	≥ 2 empresas
ADV	Rede	Mesmo advogado (OAB) em processos que conectam o caso	PF+PJ	revisar	≥ 2 processos
D4	Interposição	Sócio saiu após distribuição de processo	PJ	revisar	≤ 24 meses

Os limiares são versionados: se um limiar mudar numa atualização do produto, o achado registra a versão da regra que o gerou — um achado antigo nunca "muda de opinião" silenciosamente.

5.5 O que o sistema NUNCA faz

Não compra dados sozinho. Estado "sugere" é oferta com preço; a confirmação é sua.
Não afirma vínculo sem lastro. Aresta tracejada = correlação inferida, sempre rotulada; nunca substitui uma aresta documentada.
Não esconde incerteza. Match por nome leva selo; nó fundido de dois alvos sem documento leva aviso de possível homônimo; fonte com cobertura parcial diz "ausência não atestada".
Não decide por você. Todo achado carrega a frase que o justifica e a fonte de onde veio — a conclusão é do analista.